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金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前无须进行洗钱和恐怖融资风险评估。

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险相适应，审计报告应当向（）或者其授权的专门委员会提交。

金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起几个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。