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因借款人、担保人或其法定代表人、实际控制人涉嫌违法犯罪，或者因法人行社内部案件、经公安机关或者检察机关正式立案侦察1年以上，法人行社对借款人、担保人或者其他还款义务人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可

因借款人、担保人或者其法定代表人、实际控制人涉嫌违法犯罪，或者因金融企业内部案件，经公安机关或检察机关正式立案侦查( )以上，金融企业对借款人、担保人或者其他还款义务人进行追偿后，仍未能收回的剩余

因（）涉嫌违法犯罪，或因内部案件，经公安机关或者检察机关正式立案侦查1年以上，对借款人、担保人或者其他还款义务人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权。可以认定为个人类不良贷款认定呆账。

涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗），经公安机关或者检察机关正式立案侦察360天以上，仍未能收回的剩余债权可认定为呆账。

借款人已完全停止经营活动或者下落不明，超过1年未履行企业年度报告公示义务的，法人行社对借款人和担保人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可认定为呆账。