试题详情

网银账户操作权限配置预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证，操作员权限是否设置错误，造成客户在办理企业网银时无法办理或无需复核；查看视频监控是否由单位法人或被授权人办理，是否有异常人员陪同

一人控制多个网银预警监测 （ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证中的申请书，确认是否未经客户授权办理操作员增删以及权限修改；查看视频监控是否由本行员工办理。

业务预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否由客户本人办理；是否有异常人员陪同办理，电子银行使用用途是否存在可疑；确认该客户手机

预警监测，（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理；是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源；是否存在本行员工利用本人或

非正常工作时间交易预警监控，（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证和视频监控，是否存在无客户办理业务；是否存在无凭证办理业务；是否存在网点无现场审核人员。