试题详情

判断题:收单风险是指特约商户、犯罪分子或商户与犯罪分子合谋，利用商户经营场所和经营设施，通过商户PoS交易进行套现、洗单、测录、欺诈、违规移机、恶意倒闭等行为给收单机构及持卡人带来的财务损失及商誉损失

恶意倒闭商户的欺诈特征不包括( )

商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

风险商户造成资金损失，( )

125.银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度，综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素，对特约商户进行风险评级。