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对存款人未及时核对《基本存款账户年检通知书》或《单位银行账户年检通知书》相关信息、未重新提供相关开户证明文件或办理账户变更手续且没有提出合理理由书面说明的，各机构在其第一次到银行办理支付结算业务时，可

办理基本存款账户年检，可通过账户管理系统下载存款人基本信息，要求存款人在30 日内核对相关信息并返回银行，核对不一致的应办理账户变更手续。

存款人申请开立（ ）账户，人民银行或银行机构应将存款人开户资料与账户管理系统显示的基本存款账户信息中的关键信息进行核对，核对不一致的，不予办理开户，通知存款人及时办理变更手续；该存款人基本存款账户

.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务等情况时,银行除审核存款人提供的开户证明文件外,应采取（ ）等一项或多项措施进一步核实存款人身份,并关注相关账户的支付交易情况。