试题详情

个人客户首次购买代销平安养老开放式产品需在我行电子渠道进行代销平安养老开放式产品客户签约、开户、客户风险承受能力评估。柜面渠道仅办理销户、解约。

客户办理代销平安银行理财产品购买、撤销及持有查询均通过我行电子渠道进行办理，柜面渠道仅进行首次风险评估。

客户办理代销银行理财产品购买、撤销及持有查询均通过我行电子渠道进行办理。柜面渠道仅进行风险评估。

客户首次购买我行代销银行理财产品必须在我行柜面进行风险评估。

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号），商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售（ ）其风险承受能力的代销产品。