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实施()的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。

零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。（　　）

内部评级法是指商业银行通过构建自己的内部评级体系，估计各类信用风险暴露的违约概率、违约损失率、违约风险暴露及期限等风险参数，并按照统一的函数关系计算信用风险加权资产的方法。( )

对于零售暴露，只要商业银行决定实施内部评价法，就必须自行评估违约损失率。

《商业银行资本管理办法》规定：已违约风险暴露的风险加权资产计量基于违约损失率、预期损失率和违约风险暴露。