试题详情

如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）美元的现金时，可以按照一次性金融服务只对存款人开展相关客户身份识别工作。

客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件

客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工 作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）或者外币等值 1 万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效

账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本

含）以上的，各机构应当识别客户身份，同时开展非自然人客户的受益所有人的身份识别工作，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户合法有效的身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证