试题详情

单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）

1240.发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，加大实时监测和统计分析力度。对商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险。

1243.发卡银行应建立其品牌单位结算卡的业务运行、差错处理、数据统计等专项业务规则和风险监测防控体系，协助成员机构规范开展单位结算卡业务。

1535.银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。

1224.发卡银行应在单位结算卡卡面适当位置加印发卡银行标识代码。