试题详情

客户洗钱风险等级等级下调原则上应逐级调整，确有合理理由越级调整的，应由一级及以上机构业务条线主管部门审批，会签同级内控与法律合规部门意见。

对洗钱风险等级由高向低调整的客户，必须确保等级调整理由真实合理，不得出现为规避业务管控措施下调客户风险等级的情况。