试题详情

不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出借资金给客户使用。

加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用；.

客户经理（信贷人员）不允许通过员工账户汇划资金、与客户之间有资金往来。

严禁与客户发生资金往来，严禁截留、挪用客户资金、银行资金或权利凭证。

分析是根据资金流向与账户使用情况分析业务操作的合规性，规避利用内部账户过渡资金、利用票据进行交易欺诈、盗用客户账户、利用闲置账户为销户账户过渡资金、出租出借电子银行账户、账户被他人非法使用等业务风险