试题详情

关于加强企业银行账户管理的风险提示》（金融业务风险提示2019年第11期）中，山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户，经相关银行分析，认定其可疑，并采取了控制交易措施或销户

银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，账户风险是指个人银行结算账户可疑风险,客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告账户涉嫌电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的行为所带来的各类（）

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，以下属于个人银行结算账户可疑风险特征指标中交易环节的是（）。

银行应将( )异常的简易账户列入重点监范围，监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形

经核实后仍然认定账户可疑的，各银行应根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）要求，做只收不付或不收不付处理，并按照规定报送可疑交易报告