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针对不同客户类型及风险特征，对客户身份识别和尽职调查措施进行（ ）管理。

金融机构应当勤勉尽责，遵循“（ ）”的原则，识别客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

客户尽职调查一般从客户身份识别和评定客户的风险开始，还包括对高风险客户的加强型尽职调查和持续尽职调查。

（ ）是指使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

从业机构应当勤勉尽责，执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施。