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办理个人国际汇款，遵循“ ”原则，充分识别客户身份信息，确保客户“九要素”信息完整，完成客户身份识别及尽职调查、洗钱和恐怖融资风险分类。

办理个人国际汇款，应根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》（以下简称《身份识别指引》）有关规定，遵循（）。

金融机构应当勤勉尽责，遵循“（ ）”的原则，识别客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

益所有人信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低。存在受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区，开展受益所有人身份识别时发现股权或者控制权复杂、受益所有人信息不完整或无法完成核实等情

反洗钱管理中客户身份重新识别要求（）有洗钱、涉恐怖融资活动嫌疑等情形，需重新识别客户身份，核实更新身份信息。