试题详情

128.银行、支付机构应建立特约商户检查、评估制度，根据特约商户的风险等级，制定不同的检查、评估频率和方式，并保留相关记录。

116.银行、支付机构应建立特约商户检查制度，明确检查频率、检查内容、检查记录、检查质量等管理要求，落实检查责任。

125.银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度，综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素，对特约商户进行风险评级。

127.银行、支付机构对风险等级较高的特约商户，应通过强化交易监测、建立特约商户风险准备金、延迟清算、设置交易限额等风险管理措施，防范交易风险。

35.银行和支付机构不得将特约商户黑名单中的单位拓展为特约商户。