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内部账交易异常预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及资金来源，是否存在未经相关人员审批；资金是否违规流向员工或关联人员账户。

账户销户资金去向预警监测,（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证确认销户资金去向，非基本账户资金是否存在未转入基本账户；基本账户销户资金是否转入非法人或指定人员账户；是否将资金转入内部员工账户或关联账户

手工调账预警监测 （ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及视频监控，确认内部账户资金来源及去向，是否存在利用内部账户为客户划转资金，是否存在利用内部账户为资金掮客进行过渡资金。

预警监测，（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理；是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源；是否存在本行员工利用本人或

非正常工作时间交易预警监控，（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证和视频监控，是否存在无客户办理业务；是否存在无凭证办理业务；是否存在网点无现场审核人员。