试题详情

在现有机构洗钱风险评估方法下，对于监管政策、经营策略等发生重大变化时，总行可以委托独立第三方开展机构洗钱风险评估。

机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。对于风险较高的领域，可以缩短自评估周期，提高自评估频率。

银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

机构洗钱风险自评估机制包括 () 。

根据法人金融机构开展洗钱风险自评估的灵活性原则，机构应根据（）等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。