试题详情

采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当遵循“风险为本”的原则确定客户尽职调查的具体方式,在“了解你的客户”基础上,适当优化开户流程,为客户提供开户便利,( )。

A不得‘一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料

B不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求

C银行因异常开户行为拒绝客户开户申请的,应加强复核并向客户说明理由

D不得因发放工资等原因强制要求个人在本银行新开立银行账户