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个人理财的主要目的是通过丰富的理财产品达到财富保值、增值的需求；而私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值的

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险从而达到财富保值和增值的目的。（）

私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。（　　）

财富管理与资产管理的区别： 财富管理贯穿人的整个生命周期，不限于金融服务，目的还包括财 富创造、( )、传承等； 资产管理业务（产品）属性是金融服务，目的是资产保值增值。

对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。( )