(中级)银行从业资格

（ ）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

理财师对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需得到（ ）的审核通过。

理财规划书的制定要求理财师以（ ）为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处。

近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（ ）。

法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（ ）的审核，并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。

理财规划书的其他内容包括附录，以下选项中不属于附录的内容是（ ）。

理财规划书的最后部分是（）。

利益披露通常是以（）的名义进行披露。

（ ）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（ ）的家庭主要支出预算。

在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（ ）。

在理财规划书中，现阶段的各项支出预算的建议中“现阶段”主要是指（ ）。

在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（ ）。

为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（ ）中。

在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（ ）。

（ ）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（ ）。

现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（ ）。

理财规划书的主要内容不包括（ ）。