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柜面和超柜新开立个人结算账户时，应通过省行开户预警查询系统对客户身份进行风险评估。对红黄预警账户，应根据预警原因认真进行核查。红色预警账户，原则上应拒绝开户，特殊情况网点通过加强型尽职调查后，可予以

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，定性分析以客户信息要素为依据，按照客户开户意愿、代理情况、非柜面渠道额度设置、交易行为、信息变更频次等通过系统监测预警、系统分

加强同业银行结算账户的预警监测.一级法人至少每（）通过人民币银行结算账户管理系统获取分支机构在其他银行的开户情况.

账户开立过程中，我行预警拦截系统自动将客户信息进行过滤，并根据预警程度的不同分别予以交易阻断和信息的提示，支行可对客户透露我行预警信息

向客户充分宣讲简易开户政策，明确告知客户根据其当前提供的有关情况开立账户，账户功能与当前客户身份核实程度、账户风险等级匹配，由客户自主选择是否接受简易开户服务，后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功