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在账户风险排查中核实方式包括：与企业法定代表人电话联系核实，确认开户真实意愿；与企业进行上门实地核实，确认企业经营地址真实有效，有经营活动迹象；跟踪判断企业账户交易是否可疑。（

对于电话核实与上门核实均真实有效的账户，无需进一步跟踪判断企业账户交易是否可疑。

非企业客户开立账户，或企业开立非基本存款账户，可以（ ）核实是否为法定代表人的真实意愿，客户经理在尽职调查表上确认。

开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（ ）内采取上门核实注册地和经营地等方式，再

排查过程中由于法定代表人失联、预留地址不存在或虽地址存在但无经营活动迹象或经营者非该企业等原因，无法开展排查工作或经核实账户交易存疑的，应对账户采取限制非柜面交易的控制措施。非柜面交易渠道包括但不限于