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常规开户存在可疑情形的，在客户经理尽职调查审查通过后方可开立账户或开启账户服务，调查不通过的，应当拒绝开户或引导企业撤销账户。

企业银行结算账户开立时应按照不同方式进行尽职调查，有效落实账户实名制。如发现存在可疑开户情形的，应提交客户经理开展上门尽职调查。

对存在下列______情形的企业，应当加强风险识别，对于存在可疑情形的，应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查，必要时拒绝开户。