试题详情

除客户身份不明或开户意愿不真实，有明显理由对客户开户目的正当性产生怀疑，或者按照法律法规及监管要求应当拒绝开户等情形外，经营机构不得随意拒绝小微企业开户。

配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其

份不符等疑点，银行机构要采取（）等措施。特别是对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开户业务与身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在违法违规情形的，银行机构有权拒绝开户。

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各网点有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险

柜面对于客户身份信息存在疑义的，应当要求其出示辅助证件。对于拒绝出示或者有明显理由怀疑其开立账户从事违法犯罪活动的，应当拒绝为其开户。