证券投资顾问

遗产规划策略的选择包括（　　）。 Ⅰ．尽早做出安排 Ⅱ．及时调整新遗产计划 Ⅲ．尽可能增加遗产额 Ⅳ．充分利用遗产优惠政策

理财客户在进行保险规划时，下列行为存在保险规划风险的有（　　）。 Ⅰ．刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 Ⅱ．给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险 Ⅲ．给价值400万的珍藏版游艇...

现金预算的具体内容有（　　）。 Ⅰ．销售预算 Ⅱ．生产预算 Ⅲ．直接材料预算 Ⅳ．直接人工预算

在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（　　）。 Ⅰ．即期消费和远期消费 Ⅱ．住房、汽车等大额消费 Ⅲ．孩子的消费 Ⅳ．保险消费

投资规划中，进行资产配置的目标是（　　）。

退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（　　）。

下列关于税务规划的说法，不正确的是（　　）。

在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（　　）。

以下关于退休规划表述正确的是（　　）。

下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（　　）。

税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（　　）。 I减轻税收负...

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（　　）。

退休收入包括（　　）。 Ⅰ．社会养老金Ⅱ．家庭存款Ⅲ．企业年金Ⅳ．商业保险、其他收入等

理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（　　）。

（　　）是家庭消费开支规划的一项核心内容。

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（　　）。

下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（　　）。

对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（　　）。

下列属于制定保险规划的原则的是（　　）。 Ⅰ分析客户保险需要 Ⅱ量力而行 Ⅲ注重收益 Ⅳ转移风险