证券投资顾问

家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（　　）。 Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活 Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金

在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（　　）。 Ⅰ婚姻状况 Ⅱ子女及其他赡养人员 Ⅲ对风险的态度 Ⅳ要求增加短期所得还是长期资本增值

（　　）不是税务规划的目标。

遗产规划工具主要包括（　　）。 I遗嘱 II遗产委任书 III遗产信托 IV人寿保险 V赠与

下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（　　）。 I年龄较小或较大，其还款能力均不佳，通常，借款人的年龄在25到55岁之间，较为容易获得贷款 II收入越高，还款能力越强 III职业工作稳定...

下列保险规划步骤正确的是（　　）。

制定投资规划时的步骤包括（　　）。 Ⅰ．让客户认识自己的风险承受能力 Ⅱ．确定客户的投资目标 Ⅲ．实施和监控投资计划 Ⅳ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

以下属于遗产规划内容的有（　　）。 Ⅰ．确定遗产继承人和继承份额 Ⅱ．为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持 Ⅲ．将遗产转移成本降低到最低水平 Ⅳ．确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

个人税收规划应遵循的原则主要有（　　）。 Ⅰ．合法性原则 Ⅱ．节税性原则 Ⅲ．规划性原则 Ⅳ．综合性原则

下列可能会给保险规划带来风险的行为有（　　）。 Ⅰ．人身保险期限太短 Ⅱ．人身保险金额太小 Ⅲ．财产超额保险 Ⅳ．财产重复保险

在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（　　）。 Ⅰ．还贷方式 Ⅱ．贷款需求 Ⅲ．客户收入能力 Ⅳ．客户资产价值

在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（　　）。 Ⅰ．还款能力 Ⅱ．家庭现有经济实力 Ⅲ．合理选择贷款种类及担保方式 Ⅳ．家庭贷款需求

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（　　）元。

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（　　）。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　　）两种。

某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税...

下列关于税收规划的表述有误的是（　　）。

中国的个人所得税制规定的应税所得不包括（　　）。

根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（　　）范围。

下列选项中不属于人身保险的是（　　）。