证券投资顾问

在消费管理中，应注意理财从（　　）开始。

以下关于投资规划的说法错误的是（　　）。 I实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。 II投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益 III金融投资也称直接投资，指对各种...

从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（　　）。

合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的（　　）选择。

投资规划中，进行资产配置的目标是（　　）。

动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（　　）。

制定投资规划时的步骤包括（　　）。 I让客户认识自己的风险承受能力 II确定客户的投资目标 III实施投资计划 IV根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划 V监控投资计划

政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（　　）。

孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到（　　）。 Ⅰ．法定继承Ⅱ．遗嘱继承...

人生事件规划包括（　　）。 Ⅰ教育规划 Ⅱ就业规划 Ⅲ失业规划 Ⅳ退休规划

退休规划的误区有（　　）。 I计划开始太迟 II对收入的估计太乐观 III投资过于保守 IV对费用的估计太乐观

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　　）两种。

进行退休生活合理规划的内容主要有（　　）。 Ⅰ工作生涯设计 Ⅱ理想退休后生活设计 Ⅲ退休养老成本计算 Ⅳ退休后的收入来源估计

教育规划的分类有（　　）。 I未来教育规划 II职业教育规划 III子女教育规划 IV近期教育规划

商业养老保险的特点（　　）。 Ⅰ风险收益水平较低 Ⅱ流动性一般 Ⅲ退保成本较高 Ⅳ品种多

遗产规划策略的选择（　　）。 I尽早做出安排 II及时调整更新遗产计划 III尽可能增加遗产额 IV充分利用遗产优惠政策

客户对财务利益的要求大致有（　　）这三种。 I要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润 II要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值 III既要求增...

转嫁的判断标准包括（　　）。 Ⅰ转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴 Ⅱ转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁 Ⅲ税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为...

税收规划的目标有（　　）。 Ⅰ减轻税收负担Ⅱ实现涉税零风险 Ⅲ获取资金时间价值Ⅳ提高自身经济利益