(中级)银行从业资格

（ ）是实现未来理财目标最可依赖的资源。

如果客户对家族里的其他财务比较独立的成员有财务负担，或者会接受其他家庭成员的财务支持，只要在未来的（ ）中体现出来即可。

（ ）表现的是负债和财务负担情况。

一般融资比率以不高于（ ）为标准，根据经济环境和投资环境酌情减少。

在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这时，理财师要首先了解客户的（）。

孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，孙先生没有提前还贷的...

综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。

投资性资产比率的参考值是（　　）。

净储蓄率衡量的是客户的（　　）。

根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（　　）为宜。

下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是（　　）。

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（　　）。

信息收集的来源和方法不包括（　　）。

反映客户家庭还贷能力的指标是（　　）。

下列（　　）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容

在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。

普通家庭的资产一般分为三类，其中不包括（）。

以下选项中，关于收支结余方面涉及的指标说法错误的是（）。

在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。