试题详情

法人金融机构对各客户群体的固有风险评估可考虑的因素包括该类型客户是否属于洗钱或上游犯罪高风险群体；客户群体涉联合国定向金融制裁名单及其他人民银行要求关注的反洗钱和反恐怖融资监控名单，或其交易对手涉以上

可通过互联网或者其他渠道了解客户及其关联人的信息，是否涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，是否在行内外监控名单内或涉及权威媒体有关反洗钱负面报道，是否有曾被监管机构、司法机关、公安机关或金融交易所提示存在洗钱

根据《成都农商银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021 年12月修订版）》办法，客户群体固有风险评估中将客户群体按照客户类型划分为个人客户、单位客户。

银行对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别时，应根据业务特点、业务开展区域和客户群体等实际情况，区分新业务和存量业务，综合考虑确定风险因素,可参考客户声誉、客户类型或群体、交易渠道、交易特征、业务特

名单指洗钱风险极低或无洗钱风险的客户名单.农商银行根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等相关规定，对符合不需报告大额交易或可疑交易范围的