试题详情

可通过互联网或者其他渠道了解客户及其关联人的信息，是否涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，是否在行内外监控名单内或涉及权威媒体有关反洗钱负面报道，是否有曾被监管机构、司法机关、公安机关或金融交易所提示存在洗钱

对各客户群体的固有风险评估可考虑的因素包括该类型客户是否属于洗钱或上游犯罪高风险群体；客户群体涉联合国定向金融制裁名单及其他人民银行要求关注的反洗钱和反恐怖融资监控名单，或其交易对手涉以上名单的比例

任何员工在建立客户关系、办理各类业务以及开展监督管理、风险监控等过程中，明知或者怀疑、有理由怀疑有关交易或者客户涉嫌洗钱、恐怖融资或者其他犯罪的，均有义务报告可疑交易线索。