试题详情

公转私交易预警监测 （ ）风险点审核要点为：查看业务凭证与视频监控，该账户业务是否由本行员工办理，客户账户印鉴等支付工具是否由本行员工保管；该账户的交易频率、金额是否和其经营范围、经营规模相符。

现金预警监测，（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理；是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源；是否存在本行员工利用

一人控制多个网银预警监测 （ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证中的申请书，确认是否未经客户授权办理操作员增删以及权限修改；查看视频监控是否由本行员工办理。

内部账交易异常预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证及资金来源，是否存在未经相关人员审批；资金是否违规流向员工或关联人员账户。

账户操作权限配置预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证，操作员权限是否设置错误，造成客户在办理企业网银时无法办理或无需复核；查看视频监控是否由单位法人或被授权人办理，是否有异常人员陪同办理