试题详情

受理个人客户开户业务，应了解客户真实开户或交易意愿，合理判断客户陈述内容及其资料的真实性，对于存在不配合客户身份识别情况的客户，可先行办理开户，后续再进行身份识别。

代办开立定期存单时，不需要与客户本人电话核实开户意愿，在识别客户本人及其代理人的身份后，可根据《湖北银行个人客户业务申请书》上记载事项或客户意愿办理开户业务。（）

对于要求客户本人办理的业务，柜员应要求客户提供本人合法的身份证件，并按照《中信银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关要求，利用联网核查、人脸识别等手段核验客户提供身份证件的有效性、

对于不配合客户身份识别、开立业务与客户身份不符、开户理由不合理的，金融机构无权拒绝开户。（ ）

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，银行可？()