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对于要求客户本人办理的业务，柜员应要求客户提供本人合法的身份证件，并按照《中信银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关要求，利用联网核查、人脸识别等手段核验客户提供身份证件的有效性

客户到我行网点申请开立账户的，需出示本人有效身份证件原件，受理人员应进行联网核查、人脸识别并对客户身份证件的（）（）（）及（）进行核实。对于无法准确判断客户身份的客户，受理人员应要求其出具辅助身份证明

）风险客户临柜办理业务时，柜面渠道对于自然人客户反洗钱工作要求为：应严格按照《中信银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定重新对客户身份进行识别，在柜面系统中留存客户最新身份信息及

核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件，审查身份证件的（）。核实开户申请人 与身份证件的一致性和开户意愿。通过联网核查公民身份信息系统仍无法准确判断客户身份 的，应要求其出具辅助身份证明材料。

客户办理挂失业务无法提供有效身份证件，可要求客户提供能证明其身份的相关佐证，如户口本、公安机关出具的户籍证明、身份证领取单等，对客户身份证进行手工核查，核实客户确为本人后，可先予以办理挂失业务，待客户