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异常账户身份核实：104异常开户关注名单：核实客户行为正常，开户意愿真实，并出具情况说明；

强化开户环节的可疑异常特征识别，开户时应认真核实客户开户真实意愿和账户用途，通过开户人员对公司经营情况、账户资金来源和用途等的了解程度，判断是否可能存在替他人开户的可能。

严格审核客户开户的真实意愿，重点关注异常开户情形。异常开户情形包括以下哪几种（）。

开户前询问客户办卡的真实用途，核实客户的真实意愿，重点关注异常情况，如反复销户重开、2人以上结伴同行、手机号归属非本地或非本人使用等，确保客户真实意愿开卡

身份核实业务时，应严格按照银行结算账户开立的要求对客户开户资料（个人客户为其有效的个人身份证件、单位客户为其全套单位银行结算账户开户资料）及开户意愿进行核实，核实无误后可通过柜面“02005异常客户