试题详情

强化开户环节的可疑异常特征识别，开户时应认真核实客户开户真实意愿和账户用途，通过开户人员对公司经营情况、账户资金来源和用途等的了解程度，判断是否可能存在替他人开户的可能。

异常账户身份核实：104异常开户关注名单：核实客户行为正常，开户意愿真实，并出具情况说明；

银行应了解并掌握异常开户行为特征及应对技巧，受理开户业务时，应主动询问客户开户的用途，账户是否本人使用，是否本人真实的开户意愿，核对该手机号码是否客户本人持有并使用。

对于自然人客户开户，应认真审核客户的有效身份证件、了解客户开户意愿、用途，通过有效身份证明文件仍无法准确判断开户申请人身份、了解开户意愿、用途的，应要求其出具辅助身份证明材料。

人员在开户前客户身份识别过程中发现一定时期内频繁或集中开户，以及客户经营地址、注册地址、高管人员、预留联系方式等信息近似或相同的，客户经理必须通过上门核实等方式开展加强型尽职调查，严格审核客户开户意愿