试题详情

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划是理财从业人员进行投资规划最重要的一步。

（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

个人理财是指客户根据（），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，是为了追求更高的投资收益，实现客户利益最大化。