试题详情

根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划是理财从业人员进行投资规划最重要的一步。

制定投资规划时的步骤包括（　　）。 I让客户认识自己的风险承受能力 II确定客户的投资目标 III实施投资计划 IV根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划 V监控投资计划

制定投资规划时的步骤包括（　　）。 Ⅰ．让客户认识自己的风险承受能力 Ⅱ．确定客户的投资目标 Ⅲ．实施和监控投资计划 Ⅳ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

家庭理财规划是指专业的理财从业人员根据客户的理财目标和风险承受能力，收集客户的家庭背景、财务状况等资料进行分析、评估，为客户制定切实可行的理财方案，理财规划一经制订就不得改变。