(中级)银行从业资格

理财规划书的内容与客户息息相关，规划书可读性的要求不包括（ ）。

对一些特殊事件比如失业、创业、移民等，发生后客户的收入将发生重大变化，这时，理财师更应注重（ ）。

理财规划书的开场白不包括（　　）。

在（　　）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（　　）。

理财规划书的其他内容包括附录，以下选项中不属于附录的内容是（）。

理财规划书的实用性，简单来说就是（）。

一份专业理财规划书的主要结构不包括（）。

有经验的理财师在理财规划书上，通常第一页会是（）。

理财规划服务更重要的意义在于帮助客户（）。

（）是整个理财规划服务的根本。

中国金融服务业目前还处在（）的格局。

下列不属于理财规划书的内容的是（　　）。

总之，理财师的服务是（ ），沟通的内容是多方面的。

对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（　　）。

在很多时候，由于国内保险产品线的局限，一些风险尚不能完全覆盖，理财师应对客户进行（ ）。

在可行性评估过程中，我们需要看这一保险预算占客户可支配收入的比例，一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（ ）。

（ ）应该既能够满足客户的理财目标也就是高于内部报酬率IRR，同时也在客户可承受的风险属性范围之内。

如果客户是一名事业有成的企业主，个人所得税的平均税率高于企业所得税，那么可以考虑通过（ ）为自己做一部分的保障。

客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（ ）。