某次检查发现，XX农合行于X年X月X日向XX农业投资有限公司发放了1500万元项目贷款，XX农业投资有限公司以承包XX县XX镇XX村约500亩荒地，租期30年，主要种植桂花树、水杉、香樟、柳树、雪松等苗木为由，用房地产抵押、保证担保方式向XX农商行申请1500万元用于苗木基地建设的项目贷款。该项目无证明村民真实身份及租赁荒地数量真实性的材料，也未见该公司支付租金的相关凭证。XX农商行在《调查报告》和《审查及风险评价报告》中均未对该公司承包XX县XX镇XX村约500亩荒地的真实性进行分析，也没有对XX农业投资有限公司与受托支付对象XX有限公司是否存在真实商务交易进行调查和审查。
该笔贷款转入XX有限公司账户后，该笔贷款再由XX有限公司以用途为工程款名义分别转给两个人，而后两人分别从其账户以用途为借款名义转给XX，最后XX将1000万元以用途为借款名义转给XX房地产开发公司。
上述案例中，银行有哪些违规之处？产生的原因是什么？
相关试题
-
笔贷款转入XX有限公司账户后，该笔贷款再由XX有限公司以用途为工程款名义分别转给两个人，而后两人分别从其账户以用途为借款名义转给XX，最后XX将1000万元以用途为借款名义转给XX房地产开发公司。
-
XX联社向存在关联关系的广西XX木业有限公司、广西XX种业有限公司、南宁XX种业有限公司、XX投资有限公司和广西XX投资有限公司等5户借款人共发放贷款（含票据垫款）合计66625万元。经查询工商部门
-
XX农商行与S投资有限公司签订《债权转让协议》，将该行参加W农合行组团向G绿化有限公司发放的社团贷款2000万元，以1525万元金额转让给S投资有限公司（转让时该笔贷款已为不良贷款），并于当日收到S投
-
析、意见和结论是我们自己公正的专业分析、意见和结论，但受到本估价报告中已说明的假设和限定条件的限制。 3.我们与本估价报告中的估价对象没有利害关系，也与有关当事人没有个人利害关系或对其存在偏见。
-
撤销存款证明交易，收回全部原存款证明书，应注明“XX年XX月XX日XX时XX分收回注销”字样。（ ）