试题详情

简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。（　　）

理财业务是满足客户对资产的保值增值，因为理财业务就是向客户推介高收益的理财产品；（

房地产投资具有收益、保值和增值的特性，但是不具备消费的特性。（　）

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险从而达到财富保值和增值的目的。（）

人理财的主要目的是通过丰富的理财产品达到财富保值、增值的需求；而私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值的目