试题详情

客户投资目标的确定可以用（　　）等来作为参考。 I产品市场风险 II客户理财需求 III理财目标 IV客户资金规模

银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（　　）等。 I利率趋势 II当时市场状况 III客户投资目标 IV风险偏好

制定投资规划时的步骤包括（　　）。 I让客户认识自己的风险承受能力 II确定客户的投资目标 III实施投资计划 IV根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划 V监控投资计划

根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划是理财从业人员进行投资规划最重要的一步。

理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。